【全球熱聞】52億貸款逾期！未及時披露收監管函 廣州農商行被動成第一大股東

3月14日，深交所向鴻達興業發出監管函，因公司在發生重大債務違約時，未及時履行臨時信息披露義務。截至2023年1月31日，公司已逾期債務超50億元，而2022年三季報顯示，公司貨幣資金只有不到5000萬元。

公司債務違約主要受前期控股股東鴻達興業集團深陷危機影響，導致銀行抽貸、縮貸。根據2月25日的公告，廣州中院已裁定受理鴻達興業集團破產清算申請。而在此之前，鴻達興業集團主要債權人廣州農商行通過執行法院裁定方式，已累計增持公司股份3.41億股(占比10.92%)，被動成為公司第一大股東。

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受控股股東拖累的鴻達興業，主業也十分低迷。此前業績預告顯示，公司預計2022年實現營業收入40億元至45億元，同比下滑31.01%至38.68%；歸母凈利潤2.95億元至3.3億元，同比下滑61.26%至65.37%。

重大債務違約不及時披露

以定期報告代替臨時公告

深交所監管函顯示，2023年2月24日，鴻達興業披露《關于深交所對公司問詢函的回復公告》。公告顯示，截至2023年1月31日，公司已逾期未償還的借款總額為52.28億元。經核實，公司僅在2022年4月30日披露的《2021年年度報告》中列示，已逾期未償還的短期借款總額為30.46億元，其后未再披露逾期借款信息。

深交所稱，公司在發生重大債務違約時，未及時履行臨時信息披露義務，存在以定期報告代替臨時公告的情形。而根據深交所《股票上市規則(2022 年修訂)》第7.7.6條第二款，“發生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況”，屬于出現重大風險情形，應當及時披露相關情況及對公司的影響。

為此，深交所要求公司及全體董事、監事、高級管理人員吸取教訓，及時整改，杜絕上述問題的再次發生。

對于發生持續重大債務違約原因，公司此前表示系因受控股股東鴻達興業集團債務違約影響，導致各金融機構對公司進行了抽貸、縮貸。由于部分借款違約，公司無法新增金融機構信貸額度，主要通過日常經營取得貨款作為流動資金。

目前公司現金流已經到了幾乎枯竭的地步。2022年三季報顯示，公司營業收入有38億元，但貨幣資金僅有4578萬元，應收賬款卻高達28億元。另外，公司財務費用高達2.88億元，同比大幅增長50%，利息收入僅有9萬元，同比大幅下降97%。

由于融資貸款到期違約被法院進行司法劃扣，公司甚至還發生募集資金被劃走的情況。截至2023年1月31日，被劃走的募集資金合計有8256.64萬元。

債務籠罩下，鴻達興業主業也舉步維艱。1月19日公司公告，預計2022年實現營業收入40億元至45億元，同比下滑31.01%至38.68%；歸母凈利潤2.95億元至3.3億元，同比下滑61.26%至65.37%。

控股股東已申請破產清算

廣州農商行“債轉股”成第一大股東

在鴻達興業2021年年報、2022年半年報及三季報中就持續披露，其控股股東鴻達興業集團存在數額較大的債務到期未償還情況，包括債券違約、借貸違約等。

其中，鴻達興業集團的“19鴻達興業MTN001”“20鴻達興業SCP002”“18鴻達興業MTN001”“20鴻達興業SCP001”“19粵鴻達興業ZR001”均發生債券違約，涉及本金金額合計44.5億元；鴻達興業集團及其子公司向各大銀行借貸金額合計69.03億元，均發生違約。截至2022年三季度末，鴻達興業集團總負債246.28億元，凈資產87.83億元，資產負債率高達73.71%。

2023年1月4日晚，鴻達興業發布公告稱，鴻達興業集團因經營狀況發生變化，不能清償到期債務等原因，向廣州市中級人民法院申請破產清算。消息一出，公司股價次日一字跌停，市值跌破百億，1月6日盤中再次跌停，收盤跌幅收窄至約6.5%，創四年以來新低。

根據公司2月25日的公告，鴻達興業集團已收到廣州中院下發的《民事裁定書》[(2022)粵01破申637號]，裁定受理鴻達興業集團的破產清算申請。

而在此之前，鴻達興業集團因債權人發起強制執行，已經失去第一大股東位置。2022年12月20日至2023年1月19日，廣州農商行通過執行法院裁定方式累計增持公司股份3.41億股，權益變動(增加)比例累計達10.9197%。至此，廣州農商行成為公司第一大股東。

公開信息顯示，早在2022年4月，廣州農商行就通過中拍平臺，擬拍賣轉讓17項債權，金額合計88.93億元，其中本金余額77.28億元，欠息11.31億元，代墊費用3403萬元。而債務人為鴻達興業系列的債權金額占據大頭，高達55.89億元，債權資產包核心抵押物包括了位于白鵝潭商務區核心區的廣州地標建筑“廣州圓大廈”，一度引發市場高度關注。

值得一提的是，廣州農商行近年似乎極度“流年不利”。此前中國基金報曾報道，這家資產規模過萬億、排名全國農商行第二位的發達地區銀行，發生多起通過信托通道“跨省放貸”逾期的案例，包括在“東北參王”紫鑫藥業身上本金近3億的違約，以及德隆系公司華翔投資身上本金25億元的違約。2018年至2021年，廣州農商行不良貸款率分別為1.27%、1.73%、1.81%、1.83%，持續攀升。

（文章來源：中國基金報）