農(nóng)行深圳分行 多舉措筑牢反詐穩(wěn)固防線

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為社會(huì)治安的突出問題。為進(jìn)一步增強(qiáng)金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升消費(fèi)者識(shí)騙防騙能力，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境，農(nóng)行深圳分行積極開展“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”金融知識(shí)宣教活動(dòng)，重點(diǎn)圍繞消費(fèi)者權(quán)益、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、防范養(yǎng)老詐騙等知識(shí)，為老年人、新市民等重點(diǎn)人群提供全方位金融宣教服務(wù)。

推動(dòng)反詐宣傳走實(shí)走深

營(yíng)造全民反詐濃厚氛圍

(資料圖片)

據(jù)了解，農(nóng)行深圳分行每月組織召開反欺詐工作會(huì)議，著力從風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查清理、賬戶分級(jí)分類管理、加強(qiáng)重點(diǎn)支行治理等方面，推動(dòng)電詐治理工作深入開展。建立健全反詐專班及反詐運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，梳理優(yōu)化賬戶分級(jí)分類管理機(jī)制。分步有序推進(jìn)賬戶限額調(diào)整，分析研判存量賬戶，對(duì)存疑賬戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)排查、盡職調(diào)查、精準(zhǔn)管理，有效降低了存量賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。深入挖掘“開源”平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，常態(tài)化分析涉詐賬戶，不斷優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)測(cè)模型，在智能反欺詐平臺(tái)部署本行特色監(jiān)測(cè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)對(duì)可疑賬戶的精準(zhǔn)識(shí)別及全流程管理。

在“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月期間，該行深入貫徹落實(shí)人行關(guān)于“全民反詐在行動(dòng)”的決策部署，緊密依靠轄區(qū)公安機(jī)關(guān)，發(fā)揮和動(dòng)員廣大員工力量，堅(jiān)持群防群治，組織全員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，普及防詐、識(shí)詐知識(shí)，發(fā)揮宣傳合力，擴(kuò)大社會(huì)影響。特別是針對(duì)企業(yè)法人、財(cái)會(huì)人員、未成年人、老年人、流動(dòng)就業(yè)人員等不同群體開展差異化宣傳，增強(qiáng)宣傳教育的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，增強(qiáng)社會(huì)公眾防詐反詐能力。豐富宣傳陣地，依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的多媒體顯示電子屏、自助設(shè)備播放“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法專項(xiàng)宣傳”短片，向來行客戶進(jìn)行反詐宣傳，全面擴(kuò)大反詐防詐宣傳覆蓋面，切實(shí)提升宣傳效果。同時(shí)利用網(wǎng)點(diǎn)到企業(yè)、廠區(qū)外拓期間開展反詐宣傳，讓企業(yè)員工提升防詐意識(shí)。聯(lián)合物業(yè)公司，在小區(qū)內(nèi)擺攤設(shè)點(diǎn)宣傳反詐知識(shí)，切實(shí)推動(dòng)防詐反詐宣傳活動(dòng)走實(shí)走深。開展反詐宣傳進(jìn)校園活動(dòng)，對(duì)特定人群進(jìn)行精準(zhǔn)反詐教育。

此外，該行還在農(nóng)行掌銀APP開設(shè)反詐專欄，結(jié)合典型騙局案例剖析，增強(qiáng)公眾防騙意識(shí)。以“爭(zhēng)做金融明白人”“測(cè)測(cè)你的防騙指數(shù)”等為主題舉辦有獎(jiǎng)問答線上活動(dòng)，普及反詐金融和法律知識(shí)，宣傳受眾達(dá)百萬人次，營(yíng)造了濃厚的防詐反詐氛圍。豐富多彩的系列宣傳活動(dòng)展現(xiàn)出農(nóng)行深圳分行反電詐的決心，在提高客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)的同時(shí)，也樹立了該行良好的品牌形象。

從嚴(yán)從細(xì)守好第一道防線

警銀攜手共建和諧金融環(huán)境

電信詐騙案件層出不窮、形式多樣。面對(duì)多變的詐騙手段，農(nóng)行深圳分行通過警銀聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)員工反詐知識(shí)培訓(xùn)，不斷提高該行員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能力和職業(yè)素養(yǎng)，強(qiáng)化“防線”堵截詐騙、提高意識(shí)甄別騙局。

“你可千萬不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬，這就是詐騙啊。”近日，一名客戶來到農(nóng)行深圳沙井支行辦理二類卡賬戶升級(jí)業(yè)務(wù)，稱急需將卡內(nèi)的余額轉(zhuǎn)走。大堂員工詢問是否認(rèn)識(shí)收款方，客戶猶豫幾秒后答復(fù)認(rèn)識(shí)，且解釋過程中神情慌張，眼神飄忽不定，一直通過手機(jī)和別人交流。工作人員敏銳地發(fā)現(xiàn)了客戶的焦慮，初步懷疑客戶是被詐騙，引導(dǎo)勸誡客戶請(qǐng)勿給陌生人轉(zhuǎn)賬。經(jīng)了解，客戶是接聽了陌生電話，對(duì)方聲稱客戶涉及一起刑事案件，需添加微信后進(jìn)一步視頻核實(shí)。客戶在對(duì)方的迷惑下下載了兩個(gè)詐騙軟件，連續(xù)兩天轉(zhuǎn)賬四筆共計(jì)兩萬元至指定賬戶。因二類卡轉(zhuǎn)賬受限，于是該客戶應(yīng)對(duì)方要求來行辦理升級(jí)業(yè)務(wù)。得知情況后，工作人員馬上幫客戶進(jìn)行掛失處理，提醒客戶請(qǐng)勿再回復(fù)騙子微信消息，并讓客戶進(jìn)行報(bào)警處理，在與反詐中心和民警的通力合作中，爭(zhēng)取到寶貴時(shí)間，及時(shí)為客戶攔截了涉詐資金27000元，挽回了客戶的經(jīng)濟(jì)損失。

通過警銀協(xié)作響應(yīng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，農(nóng)行深圳分行嚴(yán)把“第一道防線”，2023年上半年，該行柜面攔截涉詐資金近10萬元；返還受害人被騙涉案資金798筆共計(jì)近2800萬元，切實(shí)守護(hù)好客戶“錢袋子”的同時(shí)，積極發(fā)揮了金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)服務(wù)和控風(fēng)險(xiǎn)的作用，為金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

（文章來源：深圳商報(bào)）